V prvním dílu tohoto seriálu jsme se obecně seznámili s DeFi projekty. Řekli jsme si, co to DeFi projekty jsou a jaké jsou jejich základní principy. Ve druhém dílu jsme si srovnali DeFi a Fintech a rovněž jsme si uvedli první dvě výhody projektů DeFi. V minulém třetím dílu jsme si uvedli zbývající výhody decentralizovaných financí a v dnešním dílu nás čeká pohled na jednotlivé oblasti, ve kterých se DeFi uplatňují.
DeFi jako hybná síla současného kryptosvěta – 1. díl
DeFi jako hybná síla současného kryptosvěta – 2. díl
DeFi jako hybná síla současného kryptosvěta – 3. díl
Vzestup DeFi
Od srpna 2017 do listopadu 2019 se hodnota kryptografických aktiv uzamčených v inteligentních smlouvách DeFi zvýšila ze 4 USD na 657,2 milionu USD. Ačkoli DeFi začalo skutečně vzkvétat teprve v roce 2019, existuje již dnes spousta různých projektů DeFi.
V současné době se hodnota kryptografických aktiv uzamčených v inteligentních smlouvách DeFi pohybuje na hodnotě 2,23 miliardy USD, z čehož pouze Compound (COMP) zaujímá plných 30,48%.
DeFi projekty
DeFi projekty můžeme rozdělit do několika základních oblastí:
1) půjčky
2) obchodování
3) platby
4) peněženky
5) rozhraní
6) infrastruktura
7) analytika
8) vzdělávání
9) podcasty
10) informační bulletiny
11) komunity
Nyní si jednotlivé oblasti projdeme trochu podrobněji a představíme si ty nejznámější a nejvýznamnější DeFi projekty.
1) Půjčky
Aave – open source a non-custodial protokol umožňující vytváření peněžních trhů. Uživatelé mohou získat úroky ze svých vkladů nebo si aktiva vypůjčit. Aave (LEND) je token fungující na platformě Etherea.
Atomic Loans – jedná se o úvěrovou platformu, která přijímá kolaterál v Bitcoinu prostřednictvím vlastních bitcoinových skriptů.
bZx – decentralizovaný protokol, který umožňuje půjčování a půjčky pro obchodování s maržemi.
Compound – open source protokol peněžního trhu na Ethereu, který umožňuje uživatelům získat úroky nebo si půjčit aktiva proti zajištění.
DeFiner – globálně dostupný, decentralizovaný úvěrový trh pro vydělávání úroků z vkladů a bezpečné půjčování digitálních aktiv prostřednictvím inteligentních smluv.
Maker – decentralizovaná úvěrová platforma na Ethereu, která podporuje DAI, stablecoin, jehož hodnota je vázána na USD a zálohována v ETH nebo BAT.
Nitrogen Network – decentralizovaná P2P síť pro zajištěné úvěry.
Swap Rate – nástroj pro DeFi swapy. Swap Rate je derivátová smlouva mezi dvěma stranami, která zahrnuje výměnu předem dohodnutých peněžních toků dvou finančních nástrojů.
2) Obchodování
Augur – decentralizovaný oracle a peer-to-peer protokol pro predikční trhy na Ethereu. Nativním tokenem je Augur (REP).
Balancer – non-custodial portfolio manažer, poskytovatel likvidity a snímač cen.
Bancor – protokol na Ethereu pro non-custodial výměnu tokenů za použití sdružené likvidity.
DeversiFi – vysokorychlostní non-custodial burza. Je postavena na technologii STARKs, která umožňuje více než 9 000 obchodů za sekundu. Burza disponuje hlubokou likviditou, nízkými poplatky a soukromím. Nativním tokenem burzy je Nectar (NEC).
DEX AG – obchodní rozhraní, na kterém najdete tu nejlepší cenu od 11 různých DEXes.
dYdX – non-custodial obchodní platforma na Ethereu se zaměřením na zkušené obchodníky.
Gnosis Protocol – plně decentralizovaný obchodní protokol, který umožňuje komukoliv přidat libovolný pár obchodních tokenů.
Helena – smart contract platforma s predikčními trhy.
Jelly Swap – peer-to-peer tradingový nástroj fungující napříč různými blockchainy za pomoci atomic swapů.
KyberSwap – atomic swap protokol, který umožňuje obchodování tokenů Etherea.
Leverj – bezpečná, decentralizovaná a vysoce výkonná burza postavená na technologii Plasma.
LocalCryptos – non-custodial peer-to-peer tržiště, kde lidé nakupují a prodávají krypto za svých vlastních podmínek pomocí libovolného způsobu platby.
Loopring DEX – je otevřený protokol pro škálovatelné non-custodial burzy na Ethereu.
Market Protocol – protokol na Ethereu, který nabízí tokenizované obchodování s pákovým efektem jakéhokoliv aktiva – akcie, kryptoměny, tradiční aktiva.
MCDEX – decentralizovaná platforma pro obchodování s deriváty.
Nitrade – decentralizovaná burza, která používá decentralizovanou clearingovou síť. Inteligentní smlouva umožňuje obchodníkům nastavit limity pro to, co se může stát s jejich finančními prostředky.
Nuo Network – non-custodial platforma na Ethereu, která umožňuje půjčovat si, půjčovat ostatním nebo maržovat jakékoliv podporované kryptoaktivum.
Ren – poskytuje přístup k likviditě mezi blockchainy pro všechny decentralizované aplikace.
Set Protocol – protokol určený k vytváření, správě a obchodování setů, ERC20 tokenů, které představují portfolio nebo koš podkladových aktiv.
Synthetix – platforma pro tvorbu syntetických aktiv v řetězci, která sledují hodnotu reálných aktiv.
TokenLon – inteligentní decentralizované obchodování založené na protokolu 0x.
UMA – decentralizovaný protokol umožňující vytváření, údržbu a vypořádání finančních smluv pro jakékoli podkladové aktivum.
Uniswap – plně decentralizovaný protokol pro automatizované poskytování likvidity na Ethereu.
Veridex – decentralizovaná burza s obchodními, swapovými a tržními nástroji.
Závěr
Aby však bylo možné realizovat myšlenku finančního systému, musí všechny tyto produkty vzájemně komunikovat, škálovat a nezávisle si mezi sebou vyměňovat zprávy. Vzhledem k tomu, že veškerý vývoj je založen na Ethereu, jehož blockchain zaznamenává transakce celého kryptografického světa, je otázka rychlosti zpracování přenosu a škálovatelnosti sítě stále relevantní.
V pátém dílu budeme pokračovat v popisu dalších DeFi projektů a platforem.
