Americké ministerstvo financí navrhuje pravidla, která by vyžadovala, aby uživatelé dodržovali požadavky KYC, pokud se snaží poslat své krypto do soukromé peněženky. Podle analytické firmy Elliptic by mohla být pravidla neúčinná.
Možné ovlivnění
Ve své reakci společnost Elliptic uvedla, že tato pravidla mohou „nepříznivě ovlivnit“ účinnost stávajících předpisů proti praní peněz a boji proti financování terorismu (AML/CFT).
Začátkem tohoto měsíce ministerstvo financí zveřejnilo oznámení o navrhovaném pravidlu, které by stanovilo, že uživatelé centralizovaných kryptoburz, kteří si přejí přesunout své podíly do své nebo cizí soukromé peněženky, budou muset poskytnout podrobné osobní informace pro transakce, které přesáhnou 3 000 USD. Burzy by byly povinny hlásit buď jednotlivé transakce, nebo skupiny transakcí, které by převyšovaly 10 000 USD.
Podle oznámení sítě Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) má mít veřejnost 15 dnů, tedy do 4. ledna 2021 na vyjádření nebo zpětnou vazbu k pravidlům.
Více administrativy
V reakci na toto pravidlo společnost Elliptic uvedla, že pravidla nadhodnocují rizika peněženek, protože transakce kryptoměn již lze vysledovat analýzou blockchainu.
Takové analýzy již donucovací orgány používají ke sledování trestné činnosti, a proto by podle Elliptic nová pravidla pouze zvýšila náklady na dokumentaci pro informace, ke kterým lze přistupovat pomocí stávajících prostředků.
Navrhovaná pravidla se setkala s kritikou ještě před jejich vydáním. Regulační odborníci naznačili, že pravidla by mohla mít rozsáhlé důsledky, včetně problémů, kterým by mohly čelit projekty DeFi.
Některé obavy vznesené v souvislosti se zákonem jsou i ohledně nejasně nedefinovaných pojmů. Též se neuvádí, zda finanční instituce musí takové informace shromažďovat od protistran.
Mnoho připomínek
Údaje citované společností Elliptic ve své odpovědi konstatují, že méně než 10 % fondů nezákonného původu zůstává v peněženkách a drtivá většina z nich „prostě spí“. Elliptic poznamenala, že protože podvodníci jsou také zcela závislí na schopnosti své kryptoměny převést na fiat, informace o těchto fondech jsou sdíleny s FinCEN pomocí zpráv o podezřelých činnostech (SAR), a proto nová pravidla přinášejí jen více administrativy.
Společnost Elliptic ve své odpovědi rovněž uvedla, že 15denní lhůta pro vyjádření k tomuto pravidlu pro ministerstvo financí je „neoprávněně krátká“, a požaduje, aby ministerstvo tuto lhůtu prodloužilo na 90 dnů.
Elliptic argumentuje tím, že navrhované požadavky jsou nepřiměřené ve vztahu k fyzické hotovosti, a uvedl, že pravidla „uloží neoprávněnou daň“ na finanční inovace. Ve svých doporučeních pro FinCEN společnost rovněž tvrdila, že by měla být odstraněna také pravidla navrhovaná v požadavcích na vedení záznamů o protistraně.
Závěr
Snaha o regulace a nasazení celkem drastických pravidel stále trvá. Přijdou vám takové návrhy přehnané nebo s nimi souhlasíte?
