Jak sestavit vyvážené kryptoměnové portfolio v roce 2024: Potenciálně nejlepší nové kryptoměny, které lze přidat do svého portfolia

Sestavit vyvážené kryptoměnové portfolio je zásadní, vzhledem k tomu, jak volatilní a spekulativní je toto odvětví. V tomto ohledu by dobře diverzifikované portfolio mělo obsahovat širokou škálu kryptoměnových aktiv napříč různými specializovanými trhy. Účelem tohoto průvodce je prozkoumat nejlepší alokaci kryptoměnového portfolia a nové kryptoměny, které do svého portfolia přidat.

*Reklamní článek

Jak sestavit vyvážené kryptoměnové portfolio – metody vyvážení 

Neexistuje univerzální strategie, kterou by bylo možné použít při hodnocení nejlepší alokace kryptoměnového portfolia. Důvodem je, že každý investor má své vlastní finanční cíle a toleranci vůči riziku. Nicméně, existuje řada základních strategií, které lze použít při budování vyváženého kryptoměnového portfolia, které podrobněji rozebereme v následujících částech.

Váha portfolia 

Skvělým výchozím bodem je posouzení váhy kryptoměnového portfolia. ‚Váha‘ jednoduše odkazuje na procentuální rozdělení každého typu kryptoměnové investice. Dobře vyvážené portfolio by mělo být silně zaměřené na projekty s velkou kapitalizací a zavedené projekty. Zatímco konkrétní váha bude nakonec určena investorem, obchodníci s averzí k riziku by mohli zvážit alokaci 70 % svého kryptoměnového portfolia do bitcoinu a etherea. Argument zde je, že oba projekty upevnily svůj status v tomto sektoru a představují dvě z nejlepších dlouhodobých kryptoměnových aktiv. 

V tomto scénáři by zůstalo 30 % portfolia na malé a střední projekty. Ačkoli jsou rizikovější ve srovnání s bitcoinem a ethereem, menší projekty, které nedávno vstoupily na trh, mohou přinést nadprůměrné zisky.

Diversifikace v každém specializovaném trhu 

Každý kryptoměnový projekt se snaží zaměřit na konkrétní specializovaný trh – například metaverse, NFT hry, smart kontrakty nebo mezibankovní platby. Faktem však je, že v rámci každého specializovaného trhu existuje mnoho kryptoměnových aktiv, která soutěží o svůj podíl.

Podívejme se na smart kontrakty jako na příklad:

Zvažte jiné třídy aktiv při získávání expozice vůči kryptoměnám 

Často existuje mylná představa, že jediný způsob, jak získat expozici vůči kryptoměnám, je koupit jednotlivé coiny. I když je to často považováno za nejefektivnější způsob investování do kryptoměn, existují i jiné možnosti. A co je důležité, nabízí to další způsob, jak vytvořit vyvážené kryptoměnové portfolio.

Podívejme se na Coinbase jako na příklad. Tato velká kryptoměnová burza je veřejně obchodovanou na NASDAQ. Jako čistě kryptoměnová akcie to znamená, že její hodnota je úzce spojena s širším trhem. Důležitější z investičního hlediska je, že Coinbase nabízí expozici vůči tomuto odvětví, aniž byste museli vybírat a volit vhodné kryptoprojekty.

Vyhněte se přílišné expozici vůči kryptoměnám 

Dále je také důležité si pamatovat, že aby se investor skutečně stal averzním k riziku, portfolia by nikdy neměla mít 100% expozici vůči kryptoměnám. Naopak je moudré zvážit investování do jiných tříd aktiv, jako jsou akcie, ETF nebo drahé kovy. Tímto způsobem, když je širší kryptotrh medvědí, ostatní aktiva v portfoliu mohou tyto ztráty vyvážit. Například akcie ropy a indexové fondy dosáhly fenomenálních výsledků díky stále rostoucím cenám energií.

Proč je důležité mít dobře vyvážené kryptoměnové portfolio 

Může být lákavé jít ‚all-in‘ do kryptoměnového aktiva, které nabízí atraktivní potenciál růstu. Investoři by si však měli pamatovat, že tento trh je velmi spekulativní. Většina kryptoměn v nenabízí žádnou dlouhodobou užitnou hodnotu. Investoři kupují tokeny s výhledem na krátkodobé zisky. I když tato strategie může fungovat, většina investorů v dlouhodobém horizontu ztratí svůj kapitál.

Investování do projektů s malou kapitalizací a kryptoměnových předprodejů může stále představovat životaschopnou investiční strategii. Investoři by však měli pečlivě přemýšlet o tom, kolik svého portfolia alokují do každého projektu a kolik přesně investují do každé kryptoměny. Dalším faktorem, který je třeba mít na paměti, je, že nyní existuje více než 2 miliony kryptoměn.

Je tedy k dispozici pouze omezená likvidita, což znamená, že ne všechny projekty zaznamenají významný růst – pokud vůbec nějaký. Ale investování do velkého počtu projektů s rozumným množstvím kapitálu nabízí nejlepší strategii alokace kryptoměnového portfolia v dlouhodobém horizontu.

Mezi potenciálně nejlepší nové kryptoměny, které je možné přidat do svého portfolia, patří:

Jak diverzifikovat své kryptoměnové portfolio 

Vytvoření diverzifikovaného a dobře vyváženého kryptoměnového portfolia může být pro začátečníky náročný úkol. V této části nabízíme přehled krok za krokem, jak postupovat.

Krok 1: Posouzení investičního kapitálu 

Prvním krokem, který by investoři měli udělat, je vyhodnotit, kolik kapitálu mohou alokovat do kryptoměnového portfolia. Toto by měla být částka, kterou je investor ochoten ztratit, vzhledem ke spekulativní a volatilní povaze kryptoměnových aktiv.

Krok 2: Vytvoření strategie DCA 

Jakmile je velikost investičního kapitálu posouzena, dalším krokem je vytvoření strategie dolarového průměrování (DCA). To znamená, že místo investování celého kapitálu najednou, investor rozdělí každou kryptoměnovou investici na delší časové období.

Například, řekněme, že investor má 5 000 dolarů, které chce alokovat do svého portfolia Příklad rozumné strategie DCA by bylo rozdělit kapitál 5 000 dolarů na 10 měsíčních investic po 500 dolarech To znamená, že investor zprůměruje nákladovou cenu každého kryptoměnového aktiva, které nakupuje.

Krok 3: Určení váhy portfolia 

Před hodnocením nejlepší kryptoměny ke koupi by investoři měli nejprve vyhodnotit váhu svého portfolia. To by mělo být určeno finančními cíli a chutí k riziku investora.

Abychom nabídli nějaký přehled, investoři by mohli zvážit alokaci 70 % portfolia do kryptoměn s velkou kapitalizací, což odkazuje na tržní kapitalizaci alespoň 10 miliard dolarů.

Investor by pak mohl zvážit alokaci 20 % do projektů se střední kapitalizací, které mají hodnotu mezi 2 miliardami a 10 miliardami dolarů. Zbývajících 10 % portfolia by mohlo jít do projektů s malou kapitalizací, což pokrývá 99 % tokenů uvedených na CoinMarketCap. V rámci tohoto segmentu by investoři mohli zvážit přidání desítek nebo dokonce stovek tokenů s malou kapitalizací pro konečnou diverzifikaci.

Krok 4: Začněte investovat 

Jakmile je složení portfolia určeno, investor může začít alokovat prostředky do každého kryptoměnového aktiva. 

Potenciálně nejlepší nové kryptoměny, které je možné přidat do svého portfolia

V této části nabízíme bližší pohled na námi vybrané kryptoměny.

Pepe Unchained – Meme coin běžící na vlastním blockchainu vrstvy 2 inspirovaný původním tokenem PEPE

S 15 transakcemi za sekundu a průměrnými transakčními poplatky kolem 1 dolaru je Ethereum poměrně těžkopádný blockchain pro obchodování meme coinů. Pepe Unchained řeší tento problém zavedením vlastního blockchainu vrstvy 2, čímž se stává více než jen meme coinem. Obchodováním na Pepe Unchained Layer 2 mohou uživatelé využívat 100násobnou rychlost Etherea za zlomek poplatků. V budoucnu uživatelé budou moci díky okamžitému přemostění plynule obchodovat na blockchainu Pepe Unchained a kdykoliv se vrátit zpět na Ethereum mainnet.

Investoři se mohou zúčastnit předprodeje tokenů Pepe Unchained na oficiálním webu a zakoupit PEPU za 0,0084598 USD pomocí ETH, BNB, USDT nebo karty. Zvažte také staking tokenů, abyste získali dynamický APY 484 %. Dynamický znamená, že klesne, jakmile bude stakováno více tokenů.

Podle whitepaperu Pepe Unchained je pro investory v předprodeji k dispozici 20 % celkové nabídky tokenů. Odměny za staking tvoří 30 %, což znamená, že polovina nabídky tokenů se dostane do rukou raných investorů jednou či druhou formou. Sledujte Pepe Unchained na X a připojte se do Telegramové skupiny, abyste získali nejnovější aktualizace. 

WienerAI – Nový meme coin nabízející štědré odměny za staking  a AI trading bota

WienerAI je meme coin, jehož maskotem je hybrid – část psa, část klobásy a část AI trading bota. Tento zábavný a inovativní nový přístup k meme coinům je pravděpodobně důvodem, proč projekt v předprodeji nativních tokenů WAI získal přes 7,5 milionů dolarů.

Pomocí AI technologie nabízí WienerAI vylepšené obchodování s uživatelsky přívětivým rozhraním, bezproblémovými swapy, nulovými poplatky a ochranou před MEV boty. Mít WAI ve své peněžence bude nutné k získání přístupu k trading botovi, což činí tento meme coin cenným přídavkem do vyváženého kryptoměnového portfolia.

We raised $7.5M! This is your last chance to join before we launch 🌭🤖 pic.twitter.com/BFbbgVys3o

— WienerAI (@WienerDogAI) July 17, 2024

Investoři mohou zakoupit tokeny pomocí ETH, BNB, USDT nebo karty za 0,00073 USD a stakovat je, aby získali APY 162 %. To se nemusí zdát mnoho ve srovnání s jinými předprodeji, ale jsou to tokeny zdarma, zatímco čekáte na konec předprodeje. Celkem je k dispozici 69 miliard tokenů, z nichž 30 % je alokováno pro předprodej a 20 % pro odměny za staking. Na komunitní odměny je určeno 20 %, což ponechává 30 % pro marketing a likviditu na burzách. 

S 70 % celkové nabídky tokenů alokovaných komunitě by se tento AI memecoinový projekt mohl stát skutečně decentralizovaným nástrojem pro obchodování s kryptoměnami. Sledujte WienerAI na X nebo se připojte do Telegramového kanálu, abyste získali nejnovější aktualizace. 

PlayDoge – Mobilní play-to-earn hra ve stylu Tamagotchi s memem Doge 

PlayDoge je nový žhavý meme coin, který byste měli zvážit jako součást svého portfolia v roce 2024. To proto, že PLAY není jen meme coin – je to utility token nadcházející Play-to-Earn hry. Hra, která použije ikonický styl Tamagotchi z 90. let, vám umožní starat se o mazlíčka Doge a zajišťovat, aby byl nakrmený a šťastný. V závislosti na tom, jak úspěšní budete, získáte tokeny PLAY. Držitelé tokenů budou mít přístup k exkluzivním funkcím, včetně žebříčku, kde soutěží o bonusové tokeny PLAY a další zajímavé odměny.

PlayDoge je nyní ve fázi předprodeje, kde můžete zakoupit tokeny za 0,0052 USD. Zatímco čekáte na konec předprodejní kampaně, můžete své PLAY stakovat, abyste získali odměny za staking, který v současné době přináší 85% APY.  Na rozdíl od většiny předprodejů tokenů, které nabízejí staking pouze na Ethereu, PlayDoge odměňuje investory na blockchainu Ethereum i BNB Smart Chain.

S více než 82 miliony prodaných původních zařízení Tamagotchi po celém světě a dostupností PlayDoge na mobilních zařízeních, by se PLAY mohl stát dalším meme coinem, který exploduje, což z něj činí vynikající přídavek do vyváženého kryptoměnového portfolia. Sledujte PlayDoge na X a připojte se do Telegramového kanálu, abyste vám neunikly novinky o projektu.

Závěr 

Vyvážené kryptoměnové portfolio zajistí, že se investoři svyhnou přílišné expozici vůči malému počtu coinů. To znamená, že pokud se jednomu projektu nedaří tak dobře, jak se očekávalo, jiné coiny v diverzifikovaném portfoliu mohou pomoci pokrýt ztráty. Proto je hlavním účelem alokace kryptoměnového portfolia rozložit riziko napříč mnoha různými projekty. 

Především by investoři měli zajistit, aby jejich portfolio alokovalo prostředky do zavedených kryptoměn s velkou kapitalizací. Bitcoin a ethereum zde představují dobré možnosti. Na druhé straně spektra by investoři mohli také chtít alokovat prostředky do nově spuštěných projektů s menší tržní kapitalizací jako Pepe Unchained, WienerAi nebo PlayDoge. To nabízí investorům příležitost zaměřit se na vyšší zisky.

Dalším přístupem je diverzifikovat do jiných kryptoměnových trhů, jako jsou například relevantní akcie. Konečnou myšlenkou je, že čím více kvalitních aktiv je v portfoliu, tím je portfolio v dlouhodobém horizontu averznější k riziku. Jen nezapomeňte, že i alokace malého množství kapitálu do projektů s vyšším rizikem může v dlouhodobém horizontu přinést příznivé výsledky, pokud je portfolio dobře diverzifikované.

*Příspěvek je reklama. Autorem příspěvku není redakce portálu Kryptomagazin.cz. Nevyjadřuje tedy názor redakce ani provozovatele portálu Kryptomagazin.cz. V případě, že využijete poskytnutá sdělení a informace v tomto článku jako investiční doporučení nebo investiční radu, činíte dle vlastního uvážení a na vlastní riziko.