Americká kryptoměnová burza a směnárna Coinbase se dohodla s New York Department of Financial Services (NYDFS) na pokutě a zlepšení opatření proti praní peněz.
Regulační problém příjde Coinbase na 100 mil. USD
Coinbase zaplatí pokutu ve výši 50 milionů dolarů. Důvodem je obvinění finančního regulátora z toho, že kryptoburza umožnila zločincům používat její platformu pro praní špinavých peněz. Společnost musí splňovat stejný standard, jako americké banky.
Vyšetřování NYDFS probíhá minimálně od roku 2021, přičemž díry v mechanismu dodržování předpisů Coinbase měly být zpětně odhaleny ještě dřív. Finanční regulátor podle zprávy New York Times zjistil problémy s kontrolami proti praní špinavých peněz datovanými až do roku 2018.
Společnost vytvořila vnitropodnikový systém pro sledování podezřelých aktivit, ale regulátor chce víc. Adrienne Harrisová, superintendantka finančních služeb pro stát New York, uvedla:
Zjistili jsme chyby, které skutečně odůvodňovaly zavedení nezávislého monitoru spíše než čekání na vyrovnání. Velmi otevřeně jsme hovořili o obavách z nezákonného financování v tomto prostoru. To je důvod, proč náš rámec drží kryptospolečnosti na stejném standardu jaký platí pro banky.
V rámci dohody společnost obchodovaná na burze s tickerem COIN zaplatí celkem 100 milionů USD. Kromě pokuty totiž dalších 50 mil dolarů vynaloží na zlepšení svého programu dodržování předpisů. Mimo jiné pak bylo společnosti Coinbase nařízeno najmout si druhou nezávislou společnost pro tento program.
Paul Grewal, hlavní právní ředitel Coinbase, k tomu dodal:
Toto usnesení považujeme za kritický krok v našem závazku k neustálému zlepšování, naší spolupráci s klíčovými regulátory a našemu úsilí o větší dodržování předpisů v kryptoprostoru – pro nás i ostatní (…). Coinbase je i nadále odhodlána být lídrem a vzorem v kryptoprostoru, a to znamená partnerství s regulátory, pokud jde o dodržování předpisů a další oblasti.
Kryptoburza musí prověřovat transakce
Coinbase a newyorské ministerstvo finančních služeb budou nyní spolupracovat minimálně po celý rok 2023. Společnost má více než 100 000 nevyřízených „upozornění“ na potenciálně nezákonné nebo podezřelé transakce, které musí prověřit.
Každá transakce na kryptoburze je již nyní monitorovaná pomocí Transaction Monitoring System (TMS). Tento nástroj údajně umožňuje „odhalit vzorce naznačující podvod, praní špinavých peněz nebo jinou nezákonnou činnost a označit je k dalšímu přezkoumání.“
Závěr
Ačkoli zásah regulátora přijde společnost Coinbase celkem na 100 milionů dolarů, společnost uvádí, že se díky tomu posune dál, a to včetně lepší spolupráce s regulátory. Díky dohodě může zachovat své operace nedotčené, což bylo v posledních měsících u krypto společností pod drobnohledem neobvyklé.
Jsme nově také na sociální síti LinkedIn. Máte-li jakýkoli dotaz týkající se kryptoměn, neváhejte se přidat do naší diskuzní skupiny na Facebooku. Nezapomeňte se také připojit na náš oficiální discord server KRYPTOMAGAZIN CZ, kde naleznete další zajímavý obsah. Máme také Youtube kanál, kde můžete dát odběr, aby vám neuteklo žádné video nebo stream. Podporu nám můžete vyjádřit skrze Patreon ZDE.
