Nejvýnosnější alternativní investice 1. část

Alternativní investice jsou vyhledávány na diverzifikaci portfolia. Je to další způsob ochrany investic, úspor v nejistých časech, pomáhají našemu základnímu portfoliu v případě klesajících trhů a zvýšení inflace. Investiční portfolio je tvořeno většinou z finančních nástrojů a alternativní investice ho doplňují. Ne všechna auta a drahocennosti jsou o prestiži, mohou se v průběhu let zajímavě zhodnotit. Z naší záliby, zájmu, volnočasové aktivity se může stát investice.

V následující tabulce vidíme přehled a zhodnocení nejvýnosnějších alternativních investic.

Výnosnost jednotlivých alternativních investicí

Zdroj: Knight Frank, Luxury Investment Index, 2019

1. Whisky

V posledních letech se na přední místa dostává whisky, která konkuruje prestižním uměleckým dílům. Při whisky se jedná o sběratelské kousky, jedinečné produkty s omezeným množstvím a limitované edice. Luxusní whisky mají nejvyšší zhodnocení. V případě výběru je třeba poradit se s odborníkem v této oblasti, nebo se dobře seznámit s trhem. Při unikátních whisky je její zhodnocení opravdu vysoké a nehrozí její znehodnocení jako u vína neboť je destilovaná. Whisky by měli mít i svůj vlastní doklad o původu, zejména tehdy pokud se jedná o starou láhev kde je problém dobrat lihovar kde byla vyrobena.

Další možností jak investovat je nákup nedávno destilované whisky za velkoobchodní cenu přímo od lihovaru v sudu. Zaplatíme uložení sudu v lihovaru, na určitou dobu dle dohody a délky zrání. Čistá návratnost podle společnosti Whiskey Invest Direct čtyřletého sudu je více než 50%. Ve Skotsku existují i společnosti, které pátrají po starých sudech, které zůstaly zapomenuté ve sklepích. Při investování do sudů je třeba správné skladování a pravidelné kontroly sudu aby nedošlo k znehodnocení. V případě krádeže je třeba pojištění. Z toho důvodu je investování do lahví mnohem jednodušší. Odhad budoucí hodnoty určitého destilátu a předpověď jeho ceny a zhodnocení je velmi náročné. V posledních letech je stoupající trend investování do luxusního alkoholu, můžeme sem zařadit i bourbon, koňak a luxusní destiláty. Zajímavé jsou také značky s příběhem, limitovanou lahví, návrhem od umělce a výjimečnou atraktivní rysem. Vždy je klíčové nakoupit výrobky populárních značek s ověřeným původem. V případě pokud nezhodnotí do očekávané míry víme ji zužitkovat našimi chuťovými pohárky.

2. Mince

V případě investičních mincí, které jsou přímo určeny na investici je třeba porovnat hlavně cenu nákupu a výkupu. Investujeme do hodnoty zlata, stříbra a jiných vzácných kovů.
V případě numismatické mincí je určení hodnoty náročnější. Mince se vyznačují historickou hodnotu a vzácností (omezený počet). Nacházejí se pouze na určitém území kde se využívaly, mají speciální znaky, jsou jediné svého druhu a vyrobeny byly specifickou metodou. Hodnota mince může být nižší nebo vyšší než hodnota vzácného kovu ze kterého byly vyrobeny. Jejich hodnota závisí na poptávce sběratele, vzácnosti mince a načasování aukce. Trh je méně likvidní než v případě investičních mincí a investice má potenciál spíše v dlouhodobém horizontu alespoň 10 let. Při výběru investic je nejlepší poradit se se zkušeným numismatika, nebo se dokonale seznámit s trhem.

3. – 4. Víno

Sběratelská vášeň se dá efektivně skloubit s lahví dobrého vína. Ročně se na celém světě vyprodukuje 36 miliard lahví vína a z toho 5% putuje do investičních sbírek. Na to abychom správně vybrali láhev je třeba mít znalosti v oblasti vína a seznámit se s trhem. Víno je možné koupit ve specializovaných obchodech, na dražbě, přes internet. Také zde platí, že důležitá je jedinečnost, sběratelský unikát, provedení. Po nákupu je důležité jeho správné uskladnění. Při prodeji je třeba zhodnotit trh, stav vína, kvalitu a tržní podmínky. V případě zhodnocení vína existuje i vinný index Liv-ex Fine Wine Investables Index. Sestává výhradně z kvalitních vín Bordeaux z 24 předních zámků. Jako investici můžeme zařadit i různé místní oceněné vína, ale musíme počítat s nižším zhodnocením. V případě pokud víno nezhodnotí na požadovanou úroveň můžeme si jeho jedinečnou chuť vychutnat sami.

3. – 4. Umění

Umění je z dlouhodobého hlediska zajímavá investice pro investory. Mezi umění můžeme zařadit obrazy, sochy a všechny umělecké předměty. Kromě zhodnocení slouží i pro potěšení. Jako u předchozích investicích i zde platí, že největší cenu mají prémiové díla. V aukčních domech v roce 2018 tvořily díla nad 1 000 000 $ 1% z objemu a 61% z hodnoty umění. Jelikož díla v aukčních síních se pohybují ve vyšších číslech, můžeme si koupit díla od začínajících umělců za příznivější ceny. Největší nevýhodou je, že nemůžeme či umělec uspěje. V rámci různých produktů existují i fondy, které zahrnují umělecká díla. Při výběru uměleckého díla je třeba vědět jaký máme rozpočet, co se nám líbí, aby dílo odpovídalo našemu vkusu a dokonale znát trh nebo se poradit s odborníkem. Zároveň je třeba brát v úvahu že s pořízením souvisí i náklady na pojištění, poštovné, orámování, skladování díla a provize za nákup. V případě nákupu díla je třeba uschovat si všechny dokumenty.

5. Hodinky

Investice do hodinek se pohybuje ve vyšších číslech. Jedná se opět o exkluzivní značky (např. Rolex), unikátní kousky, speciální kolekce a starodávné hodinky. Při hodinkách v současnosti je náročné určit budoucí hodnotu v rámci desetiletí. Většinou platí, že jejich hodnota díky designu a vzhledu který zůstává podobný zůstává zachována nebo se zvyšuje. U jiných exkluzivních značek je dobré se zaměřit na limitované edice. Při starodávných hodinkách platí ve většině, že jejich ceny v budoucnu jsou vyšší. Důležité je opotřebení, vzhled, technický stav a jejich pravost. Musíme si dát si pozor na výměnu ciferníku, jednotlivých částí nebo řemínku nekvalifikovaným hodinářem. Po neodborném zásahu se může hodnota hodinek snížit nebo se mohou stát neprodejnými. Nejlepší je pokud máme k hodinkám originál krabičku s papíry o pravosti. Pokud se rozhodneme koupit konkrétní typ mělo by jít o limitovanou produkci a musíme mít dostatek informací.